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政策法规 Policies and Regulations

中国(guo)人(ren)民银行 中国(guo)银行保险监督管理委员(yuan)(yuan)会(hui)(hui) 中国(guo)证券监督管理委员(yuan)(yuan)会(hui)(hui) 国(guo)家外(wai)汇管理局公告〔2020〕第5号(hao)(标准(zhun)化(hua)债权(quan)类资(zi)产认定规(gui)则)

2020-07-10

中国(guo)人民银行 中国银行保险(xian)监(jian)督(du)管理委员会(hui) 中国(guo)证券监督管理委员(yuan)会(hui) 国家外汇管理局(ju)公告〔2020〕第5号

    根(gen)据(ju)《中(zhong)国(guo)(guo)人民(min)银(yin)(yin)行(xing)(xing) 中(zhong)国(guo)(guo)银(yin)(yin)行(xing)(xing)保(bao)险(xian)监督(du)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)委员(yuan)会 中(zhong)国(guo)(guo)证券监督(du)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)委员(yuan)会 国(guo)(guo)家(jia)外汇管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)局关于(yu)规范金融机构资(zi)产管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)业务的(de)指导(dao)意(yi)见》(银(yin)(yin)发(fa)〔2018〕106号)要求,中(zhong)国(guo)(guo)人民(min)银(yin)(yin)行(xing)(xing)、中(zhong)国(guo)(guo)银(yin)(yin)行(xing)(xing)保(bao)险(xian)监督(du)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)委员(yuan)会、中(zhong)国(guo)(guo)证券监督(du)管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)委员(yuan)会、国(guo)(guo)家(jia)外汇管(guan)(guan)(guan)(guan)理(li)(li)(li)局制定了《标准化债(zhai)权类资(zi)产认定规则》,现予发(fa)布,自2020年8月(yue)3日起施(shi)行(xing)(xing)。

    附件:标准化债(zhai)权类资产认定(ding)规则(ze)

中(zhong)国人民银行

中国(guo)银(yin)行保险(xian)监督管理委员会

中国证券(quan)监督管理委员(yuan)会

国家(jia)外汇管(guan)理局

  2020年6月(yue)24日

    附件(jian)

标准化(hua)债权(quan)类(lei)资产认定规(gui)则

    为规(gui)(gui)范金融(rong)机(ji)构资产(chan)管理(li)产(chan)品投资,强化(hua)投资者保(bao)(bao)护,促进直(zhi)接融(rong)资健康(kang)发(fa)展,有效防(fang)控金融(rong)风(feng)险,根据《中(zhong)国人(ren)民(min)银行 中(zhong)国银行保(bao)(bao)险监督管理(li)委(wei)员会 中(zhong)国证(zheng)券监督管理(li)委(wei)员会 国家(jia)外汇管理(li)局关于规(gui)(gui)范金融(rong)机(ji)构资产(chan)管理(li)业(ye)务的(de)指导意(yi)见(jian)》(银发(fa)〔2018〕106号,以下简称《指导意(yi)见(jian)》)要求,现就标准化(hua)债权类资产(chan)的(de)认(ren)定制定本规(gui)(gui)则:

    一、本(ben)规则所(suo)称(cheng)的(de)标(biao)准化债(zhai)权类(lei)资(zi)(zi)产是指依(yi)法(fa)发(fa)行(xing)(xing)的(de)债(zhai)券(quan)(quan)(quan)(quan)、资(zi)(zi)产支(zhi)持证(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)等固(gu)定收益证(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan),主(zhu)要包括国(guo)债(zhai)、中央银行(xing)(xing)票(piao)据、地(di)方政府(fu)(fu)债(zhai)券(quan)(quan)(quan)(quan)、政府(fu)(fu)支(zhi)持机构(gou)债(zhai)券(quan)(quan)(quan)(quan)、金融债(zhai)券(quan)(quan)(quan)(quan)、非金融企(qi)(qi)业债(zhai)务融资(zi)(zi)工具、网上真人平台下载app 债(zhai)券(quan)(quan)(quan)(quan)、企(qi)(qi)业债(zhai)券(quan)(quan)(quan)(quan)、国(guo)际机构(gou)债(zhai)券(quan)(quan)(quan)(quan)、同业存单、信贷(dai)资(zi)(zi)产支(zhi)持证(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)、资(zi)(zi)产支(zhi)持票(piao)据、证(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)交易所(suo)挂牌交易的(de)资(zi)(zi)产支(zhi)持证(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan),以及固(gu)定收益类(lei)公开募(mu)集(ji)证(zheng)(zheng)(zheng)券(quan)(quan)(quan)(quan)投资(zi)(zi)基(ji)金等。

    二、其他债权类资(zi)产被(bei)认定为(wei)标准化(hua)债权类资(zi)产的(de),应当同时符(fu)合以下(xia)条件(jian):

    (一)等分化,可交易(yi)(yi)。以簿记建(jian)档或招(zhao)标方式非公(gong)开发行,发行与(yu)存(cun)续期间有2个(含)以上合格(ge)投资者,以票面金(jin)额或其(qi)整数倍(bei)作为最小(xiao)交易(yi)(yi)单位(wei),具有标准化的交易(yi)(yi)合同文本。

    (二)信息(xi)(xi)披露(lu)充分。发(fa)行文件对(dui)信息(xi)(xi)披露(lu)方式(shi)、内容、频(pin)率(lv)等具体(ti)安(an)排有明确约定(ding),信息(xi)(xi)披露(lu)责任主体(ti)确保信息(xi)(xi)披露(lu)真实、准确、完整(zheng)、及(ji)时(shi)。

发(fa)行(xing)文(wen)件中明(ming)确发(fa)行(xing)人(ren)有义务通过提供现金(jin)或金(jin)融工具(ju)等(deng)偿付投资(zi)者,或明(ming)确以破产隔离的(de)基础资(zi)产所产生的(de)现金(jin)流(liu)偿付投资(zi)者,并至(zhi)少包含发(fa)行(xing)金(jin)额(e)、票(piao)面金(jin)额(e)、发(fa)行(xing)价格或利率确定方式、期(qi)限、发(fa)行(xing)方式、承销方式等(deng)要素(su)。

    (三(san))集中登记(ji),独立托管(guan)。在人民银行和金融监督(du)管(guan)理部(bu)门认可(ke)的债券市场(chang)登记(ji)托管(guan)机构集中登记(ji)、独立托管(guan)。

    (四)公(gong)允定价,流动性机(ji)制完(wan)(wan)善(shan)。采用(yong)询(xun)价、双边报价、竞价撮合等交易方(fang)式,有做(zuo)市机(ji)构、承销商(shang)等积极提(ti)供(gong)做(zuo)市、估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)等服务(wu)。买(mai)卖双方(fang)优(you)先依据近期(qi)成交价格(ge)或(huo)做(zuo)市机(ji)构、承销商(shang)报价确定交易价格(ge)。若该资产(chan)无近期(qi)成交价格(ge)或(huo)报价,可参考其他第三方(fang)估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)。提(ti)供(gong)估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)服务(wu)的其他第三方(fang)估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)机(ji)构具备(bei)完(wan)(wan)善(shan)的网上真人平台下载app 治理(li)结构,能(neng)够有效处理(li)利益(yi)冲突,同时通过合理(li)的质(zhi)量(liang)控制手段确保估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)质(zhi)量(liang),并公(gong)开估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)方(fang)法(fa)、估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)流程,确保估(gu)值(zhi)(zhi)(zhi)透明。

    (五)在银行间(jian)市场(chang)、证(zheng)券交(jiao)易所(suo)市场(chang)等国(guo)务(wu)院(yuan)同(tong)意设(she)立的交(jiao)易市场(chang)交(jiao)易。为其(qi)提供登记托(tuo)管、清算结算等基础(chu)设(she)施(shi)服务(wu)的机构,已纳(na)入银行间(jian)、交(jiao)易所(suo)债券市场(chang)基础(chu)设(she)施(shi)统(tong)(tong)筹监管,按照(zhao)分层有序、有机互补(bu)、服务(wu)多元(yuan)的原则与债券市场(chang)其(qi)他基础(chu)设(she)施(shi)协调配合(he),相关(guan)业务(wu)遵循(xun)债券和资(zi)产支持证(zheng)券统(tong)(tong)一规范(fan)安排。

    三、符合(he)本规则第(di)二(er)(er)条第(di)五(wu)项所(suo)列相关要求的(de)机构,可向人(ren)民银行提出(chu)标准化(hua)债权类资产(chan)认定申请。人(ren)民银行会同金(jin)融监督管(guan)理部门根据本规则第(di)二(er)(er)条所(suo)列条件及有(you)关规定进行认定。

    四、不符合本规则第(di)一条(tiao)(tiao)、第(di)二条(tiao)(tiao)、第(di)三条(tiao)(tiao)所列条(tiao)(tiao)件的债权类资产(chan),为(wei)非标(biao)准化债权类资产(chan),但存(cun)款(包括大额存(cun)单)以及债券逆回购、同(tong)业拆借等(deng)形(xing)成的资产(chan)除外。

银行(xing)业(ye)理(li)财登记托管中心有(you)限(xian)网上真人平台下载app 的(de)(de)(de)理(li)财直(zhi)接(jie)融(rong)资(zi)工具(ju),银行(xing)业(ye)信贷资(zi)产(chan)(chan)登记流转中心有(you)限(xian)网上真人平台下载app 的(de)(de)(de)信贷资(zi)产(chan)(chan)流转和收益(yi)(yi)权(quan)转让相关产(chan)(chan)品,北京金融(rong)资(zi)产(chan)(chan)交易(yi)所(suo)(suo)有(you)限(xian)网上真人平台下载app 的(de)(de)(de)债(zhai)(zhai)权(quan)融(rong)资(zi)计划,中证机构间(jian)报(bao)价系(xi)统股份有(you)限(xian)网上真人平台下载app 的(de)(de)(de)收益(yi)(yi)凭证,上海(hai)保险(xian)交易(yi)所(suo)(suo)股份有(you)限(xian)网上真人平台下载app 的(de)(de)(de)债(zhai)(zhai)权(quan)投资(zi)计划、资(zi)产(chan)(chan)支(zhi)持计划,以及其他未同时符(fu)合(he)本(ben)规则(ze)第二条(tiao)所(suo)(suo)列条(tiao)件的(de)(de)(de)为单一企业(ye)提供债(zhai)(zhai)权(quan)融(rong)资(zi)的(de)(de)(de)各类金融(rong)产(chan)(chan)品,是非标(biao)准化债(zhai)(zhai)权(quan)类资(zi)产(chan)(chan)。

未(wei)被纳(na)入本规(gui)则(ze)发布前金融(rong)监(jian)(jian)督管理部门非(fei)标(biao)准化(hua)债(zhai)权类资(zi)产(chan)统计(ji)范围的(de)资(zi)产(chan),在《指(zhi)导意见(jian)》过渡期内,可豁免《指(zhi)导意见(jian)》关于非(fei)标(biao)准化(hua)债(zhai)权类资(zi)产(chan)投资(zi)的(de)期限(xian)匹(pi)配、限(xian)额(e)管理、集中度管理、信(xin)息披露(lu)等监(jian)(jian)管要求。过渡期结束后(hou)尚在存续(xu)期内的(de),按照(zhao)有关规(gui)定妥善处(chu)理。

    五、本(ben)规(gui)则(ze)自2020年8月3日起施(shi)行。此前有关规(gui)定与《指导意见(jian)》及(ji)本(ben)规(gui)则(ze)相(xiang)关要(yao)求不一致(zhi)的,以《指导意见(jian)》和本(ben)规(gui)则(ze)为准。